Ang cash gap mao .. Ang coverage sa cash gap

Ang labing komon nga problema sa daghang mga negosyo mao ang mosunod. Ang kompaniya nagtrabaho sa naandan nga paagi niini, naghatud sa mga mando, nagdala sa bisan unsang mga gasto. Ang katapusan sa bulan moabut, kinahanglan ka nga mobayad sa binulan nga mga klase sa mga gasto (abang, suweldo), apan dili igo ang salapi. Kini nga kahimtang gitawag nga cash gap.

Ang nag-unang problema sa negosyo

Cash gap - kini usa ka tunga nga kakulang sa pondo. Kon panahon na nga mogasto sa salapi, ug ang mga kinitaan nga giplano, dili, adunay cash gap. Ang ingon nga problema mahimong makita sa tanan nga negosyo sa bisan unsa nga matang sa pagpanag-iya. Ang paglihok niini dili kanunay nagpaila sa usa ka palisiya sa negosyo nga dili makamao.

Mga hinungdan sa kakulang sa mga pundo

Ang kakulang sa gikinahanglan nga mga pundo sa mga kuwenta mahimong maporma tungod sa lainlaing mga hinungdan. Pananglitan:

• Ang dili makahuluganon nga organisasyon sa panalapi sa kompanya;
• Mga paglangan sa pagbayad;
• Usa ka dili lig-ong kahimtang sa merkado;
• Pag-eksport nga mga butang.

Sa diha nga ang kompanya nagplano sa pagdawat sa salapi, kini kinahanglan nga maghunahuna sa panahon sa mga resibo gikan sa mga kustomer ug sa panahon sa ilang mga pagbalhin ngadto sa mga suppliers. Kasagaran kini usa ka problema. Busa, ang ingon nga organisasyon sa panalapi sa kompanya mao ang usa sa mga hinungdan sa kakulang sa pundo sa maong asoy.

Usab ang rason alang sa kakulangan mao ang walay puangod nga mga pumapalit nga nag-antos sa pagbayad. Ang usa ka gitawag nga pinansyal nga lungag igo nga gipamulong kon ang mamalitay nangayo alang sa usa ka gipaundang nga pagbayad. Ang mga sangputanan sa ingon nga sitwasyon maka-apekto sa kalig-on sa kompanya.

Adunay gitawag nga temporaryo nga cash gap. Gitagna kini, sukwahi sa permanenteng kal-ang. Aron mamenosan ang mga sangputanan sa ingon nga sitwasyon, ang usa ka plano sa mga lakang kinahanglan nga mapalambo.

Pananglitan sa usa ka cash gap

Ang pananglitan sa cash gap mao ang mosunod. Adunay usa ka kompaniya nga naghimo og mga panaderya. Kas-a sa usa ka semana, kini mopalit sa mga hilaw nga materyales gikan sa mga suppliers ug mobayad niini sa adlaw sa pagpadala, nga mao, sa pagkatinuod. Ang pagbaligya sa nahuman nga mga butang gihimo uban sa usa ka gipaundang nga pagbayad sa 5 ka adlaw nga trabaho. Matud pa nga sa Lunes ang mga butang gipadala ngadto sa kantidad nga 1.5 ka milyon nga mga rubles ug sa samang adlaw ang suplay sa mga hilaw nga materyales alang sa kantidad nga 1.0 ka milyon nga mga rubles. Ubos sa mga kondisyon sa kontrata, ang kompaniya kinahanglan nga mobayad sa suplay sa mga hilaw nga materyales, mao nga kini diha-diha dayon mobayad sa order. Nagpabilin sa asoy sa kompanya nga 500 ka libo nga mga rubles. Sa katapusang adlaw sa pagbayad sa Biyernes, ang customer nakadawat og kwarta sa kantidad nga 400 ka libo nga mga rubles. Pagkasunod Lunes, pag-usab, ang pagpalit sa mga hilaw nga materyales alang sa samang kantidad (1.0 milyon nga rubles). Apan sa asoy sa kompaniya nagpabilin 900 ka libo nga mga rubles. Busa adunay usa ka cash gap sa badyet sa kantidad nga 100 ka libo nga mga rubles.

Alang sa kompanya, kini naghulga sa mosunod nga mga sangputanan:

• Mga silot alang sa ulahing pagbayad;
• Mubo nga suplay sa mga hilaw nga materyales, nga puno sa paglapas sa teknolohiya sa produksyon;
• Ang reputasyon sa kompaniya anaa sa peligro.

Pagtagna alang sa umaabot

Unsaon pagkalkulo sa cash gap? Karon atong masabtan kini.

Ang usa ka cash gap usa ka problema nga mahimo ug kinahanglan nga itagna ug kalkulahon. Sa kini nga katuyoan, ang usa ka pinansyal nga pahayag sa mga cash flow kinahanglan mahipos ug ang mga tipo sa mga gasto nga giila. Kung sa sinugdanan sa usa ka bag-ong panahon sa operasyon, usa ka negatibo nga bili ang naporma sa pabrika, dayon adunay cash gap. Usab, ang mga patayng lawas sa mga hilaw nga materyales kinahanglan paga-analisahon. Kung ang ilang gidaghanon igo alang sa sunod nga pagpalit, ang sitwasyon sa patigayon mao ang lig-on.

Adunay usa ka pormula nga mahimo nimong kuwentahon ang problema sama sa cash gap.

Pormula

DS + PD-PP = SLM, diin:

DS - cash sa sinugdanan sa adlaw;

Ang PD - nakadawat bayad;

PP - pagbayad ngadto sa mga suppliers;

SLM - cash sa katapusan sa adlaw.

Kung ang negatibo sa ODS negatibo, kini girekomendar sa pagtrabaho sa mga utangan aron ang ilang utang makatabon sa negatibo nga bili.

Ang mga eksperto nagsugyot sa paghimo sa maong pagkalkulo kada adlaw

Pag-ayo sa bug

Aron matabonan ang cash gap, gikinahanglan ang pag-compile sa usa ka adlaw-adlaw nga detalyadong report sa pormula sa itaas. Kinahanglan nga ipatin-aw kung unsang hinungdan ang hinungdan sa kini nga panghitabo. Human niana, dugang nga mga desisyon ang mahimo. Sa ubos mao ang posible nga mga paagi sa pagpakig-away.

Adlaw-adlaw nga trabaho uban sa mga utang nga madawat. Kada adlaw, kinahanglan nga kontakon ang mga kostumer, makigkomunikar, mahibal-an ang rason sa paglangan sa pagbayad, pagpangita og mga komon nga solusyon. Kon posible nga mahatag ang usa ka loan sa negosyo, kinahanglan nimong hinumdoman ang pipila ka mga butang: kinahanglan nimo nga igahin ang igong mga limitasyon sa mga pautang, matang sa mga utang, pagpahigayon sa mga rekonsiliyon sa mga utangan.

Gikinahanglan nga maningkamot nga magamit ang labing gamay kutob sa mahimo sa pagpautang.

Ang tukma nga paghugpong sa pinansyal nga mga pahayag mahinungdanon, ang hustong pagkalkula sa mga cash flow.

Unsaon sa pagwagtang sa mga sangputanan

Ang cash gap usa ka sitwasyon nga maoy hinungdan sa kadaot sa negosyo. Kinahanglan nga hunahunaon ang pagpakamenos sa mga sangputanan sa kompanya. Mahimo kini sa mosunod nga mga paagi:

• Suspendido ang pagbayad sa mando sa organisasyon - mas maayo nga magbayad og buhis sa usa ka bulan sa ulahi, tungod kay ang interes mas ubos kay sa sobra nga bayranan sa porma sa interes sa usa ka utang sa bangko;
• Ibutang ang mga pondo sa tag-iya;
• Paggamit sa mga pamaagi sa pagpanghimo og factoring - ang mga bangko mahimo nga makatubos sa usa ka hataas nga diskwento sa mga account nga maangkon lamang nga mga counterparty nga nakuha (kini nga pamaagi mas angay alang sa dagkong mga organisasyon);
• Pagtrabaho uban sa mga counterparties, posible nga ang mga suppliers makahimo sa pagdugay sa pagbayad, tungod kay sila usab interesado niini (kung ang kompaniya kanunay nga mogamit sa mga serbisyo sa sama nga organisasyon sa dugay nga panahon, ang supplier magkita sa tunga);
• Pag-utang gikan sa bangko.

Gipili ingon nga usa ka paagi aron mapahawa ang cash gap

Ang usa ka paagi sa pagpakunhod sa mga sangputanan sa usa ka cash gap mao ang pagkuha og loan gikan sa usa ka bangko. Kon walay mga sureties, ang kantidad sa pautang dili igo aron matabonan ang gintang. Aron makakuha og utang sa usa ka dako nga kantidad, ikaw kinahanglan mosunod sa daghang mga lagda:

• Ibutang dayon sa pipila ka mga bangko. Kini makakuha og usa ka positibo nga kasaysayan sa kredito sa kadaghanan nga mga pinansyal nga mga institusyon ug nanagtag sa kinatibuk-ang panginahanglan sa salapi. Ang mga bag-ong kostumer kinahanglan nga maghulat sa usa ka gamay nga, apan kon sila magamit pag-usab, ang mga termino sa pautang mahimo nga usbon pabor sa organisasyon.
• Sa pag-apply sa usa ka bangko, mas maayo nga mag-apply alang sa usa ka kantidad nga mas dako kaysa sa cash gap. Sa niini nga kaso, adunay usa ka mas taas nga kalagmitan nga sila mohatag sa gikinahanglan nga kantidad sa salapi. Sa ingon nga sitwasyon, ang pagkunhod sa cash gap pagaubanan sa pagtaas sa kantidad sa pag-alagad sa utang.
• Kon kini posible nga mahatag ang kabtangan ingon nga seguridad, nan usa lamang nga wala magkinahanglan og pagrehistro sa estado kinahanglan gamiton.
• Kinahanglan nga imong kontakon ang bangko sa una. Pananglitan, kon ang daan nga kontrata matapos sa usa ka bulan, nan kini ang panahon sa pag-formalize sa bag-ong kasabutan sa samang mga termino. Sa sunod nga bulan, kadaghanan sa mga halin mobayad sa pagbayad sa utang, ug ang kasamtangan nga mga panginahanglan pagasirhan sa usa ka bag-ong pautang.

Kini nga sitwasyon mahimong isipon sa detalye sa usa ka panig-ingnan.

Ang organisasyon nakadawat sa unang loan sa Hulyo 2016 sa kantidad nga 5 milyon nga mga rubles batok sa seguridad sa mga lugar. Sa mga kondisyon sa kontrata, ang loan gibayad sa duha ka suhulan: sa Agosto ug Oktubre sa samang tuig, 2.5 milyon nga mga rubles. Niadtong Oktubre, ang organisasyon nagpagawas og laing loan ubos sa susamang kondisyon alang sa 5 milyon nga rubles. Ang kontrata nagtino sa usa ka pagdili nga ang kinatibuk-ang kantidad nga kantidad dili molapas sa 5 milyon nga rubles. Ang mga kinitaan sa Agosto moadto aron sa pagbayad sa unang loan. Ang tanan nga pagbayad sa kompaniya pagasirhan sa ikaduhang pautang. Ang ingon nga pamaagi makatabang sa pagpadayon sa kapital nga pangtrabaho.

Pagduhaduha

Ang cash gap usa ka kakulang sa salapi, nga mas sayon nga mapugngan kaysa pagwagtang sa mga sangputanan niini. Busa, ang kompaniya kinahanglan mopahigayon sa usa ka hingpit ug takos nga pag-analisar sa tanang mga agianan sa pinansya sa organisasyon, kanunay nga makig-istorya sa mga utangan, maningkamot sa pagsulbad sa mga problema nga magkauban ug sa maayo nga mga termino sa mga suppliers. Sa pagkatinuod, mao kini ang sukaranang prinsipyo sa pagdumala sa salapi.